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21 Previsión de tesorería

Lo que más pide la pyme y solo el 38,7 % de los despachos entrega

3 €

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Se descuenta del saldo. Si no tienes cuenta, se crea al entrar.

Le das: Facturas emitidas, facturas recibidas y saldo actual.
Te da: La proyección a tres meses y los días concretos en los que te vas a quedar corto.
Precio: 3 € por mes · sin IVA
Sin cuota mensual y sin permanencia. Se descuenta del saldo que hayas recargado, y el ejemplo se descarga sin pagar nada. El IVA se añade al recargar, no aquí.
Lo que cuesta hoy: Hoy: solo el 38,7 % de las asesorías lo entrega
Alternativa gratuita hoy: excel y las vistas pobres del banco. De pago: módulos de erp, fuera del alcance de la micropyme.

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Tres meses de una empresa de reformas con seis obras abiertas

Ejemplo real generado con el mismo motor que sirve a los clientes. La empresa y sus facturas son inventadas, pero el patrón no: es rentable y aun así se queda sin caja, porque cobra a 60 días y paga a 30.

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Sale terminado y cerrado

# Previsión de tesorería

**Saldo de partida a 1 de septiembre de 2026:** 18.400,00 €
**Periodo:** septiembre de 2026, octubre de 2026, noviembre de 2026

## Lo primero

**Te vas a quedar en negativo una vez**, 2 días en total.

| Cuándo | Hasta cuánto baja | Qué lo provoca |
|---|---|---|
| **10 de septiembre de 2026** | **-1.920,00 €** | Seguros Sociales, hasta que entra Certificación 2 obra del Carmen el 11 de septiembre |

## Mes a mes

| | septiembre de 2026 | octubre de 2026 | noviembre de 2026 |
|---|---|---|---|
| Saldo inicial | 18.400,00 € | 26.490,00 € | 39.310,00 € |
| Cobros previstos | 41.300,00 € | 40.500,00 € | 44.200,00 € |
| Pagos previstos | 33.210,00 € | 27.680,00 € | 34.310,00 € |
| **Saldo final** | **26.490,00 €** | **39.310,00 €** | **49.200,00 €** |
| **Mínimo del mes** | **-1.920,00 €** | 11.820,00 € | 22.000,00 € |

La fila que importa es la última. El saldo a fin de mes no dice nada: lo que te deja sin pagar una nómina es el mínimo de dentro del mes.

## Los días del descubierto de septiembre de 2026

| Día | Concepto | Importe | Saldo |
|---|---|---|---|
| 5 de septiembre | Cerámicas del Sur | -6.400,00 € |  |
|  | Alquiler de la nave | -1.100,00 € | 1.260,00 € |
| 10 de septiembre | Seguros Sociales | -3.180,00 € | **-1.920,00 €** |
| 12 de septiembre | Certificación 2 obra del Carmen | +19.800,00 € | 17.880,00 € |
| 15 de septiembre | Renting de furgonetas | -890,00 € | 16.990,00 € |

**Del 10 de septiembre al 11 de septiembre de 2026 estás en descubierto 2 días.**

## De dónde salen los números

| Fuente | Qué se ha usado |
|---|---|
| Facturas emitidas | 8 |
| Facturas recibidas | 9 |
| Gastos que se repiten | 4 |
| Saldo declarado | 18.400,00 € |

**Los cobros se sitúan en su vencimiento pactado, no en el que se cumple.** Si un cliente te paga sistemáticamente tarde, esta previsión es optimista. Cámbiale la fecha y vuelve a pedirla.